富達強積金:料美股於2015年將繼續帶動環球市場

 

  • 美國股票、大中華股票基金及亞洲(日本除外) 股票基金類別造好,分別錄得9.61%、6.43%及5.03%的回報率
  • 2015年美股繼續牛市,帶動環球市場
  • 強積金成員應定期檢視組合資產配置,並隨人生階段再平衡強積金組合

 

香港,2015年1月7日: 回顧2014年強積金整體表現,平均回報率為1.47%1,美國股票基金表現領先,大中華股票基金及亞洲(日本除外) 股票基金分別排第二及第三。受貨幣貶值影響,歐洲股票基金表現最差,聯同日本股票基金為兩大錄得負回報率的基金類別。

 

美國股票基金及大中華股票基金在去年造好,分別錄得9.61%及6.43%的回報率,亞洲(日本除外)股票基金緊隨其後,錄得5.03%增長。歐洲股票表現強差人意,錄得-5.43%的回報,為眾多強積金類別中表現最差,其次為日本股票基金(-5.21%)。債券基金在美國退市的憂慮下表現良好,港元債券基金及亞洲債券基金分別錄得3.21%及2.44%的增長,優於平均值。大部份人生階段基金則錄得平穩表現。

 

富達國際投資香港機構業務投資策略董事陳宇昕說:「美國標準普爾指數在2014年屢創新高,令美國股票基金類別的強積金表現出色。展望2015年,寬鬆的貨幣政策有效地支持美股繼續牛市,即使美國預期在今年開始加息,但由於通脹溫和,相信加息步伐將會緩慢,致使我們對美股持正面看法。」

 

陳宇昕續說:「如果強積金成員對投資有相當認識,並有時間研究市場走勢,可以根據市況作適量的策略性調整,不過成員要了解強積金投資的目標是為退休作準備,屬長綫投資,在作出資產配置時,最重要是按個人的退休目標、財政狀況及風險承受能力去安排,並不應以短期的市場走勢改變整體的資產配置。」

 

按基金類別劃分,2004年6月至2014年6月十年期間,成員整體的組合中,股票的配置不斷攀升2,由51%增加至67%,相對風險較低的資產類別(即債券基金、保守基金及貨幣市場基金)就由49%減至33%。

 

陳宇昕表示:「從資產配置方面來看,過去十年整體強積金的股票所佔的比例持續上升。如果這是因為股票在過去十年的上升幅度較其他資產類別大的話,成員就要檢視一下現時的配置是否適合自己的投資目標及風險狀況,定期再平衡強積金組合是十分重要的。另外,在不同的人生階段,風險胃納程度會有所不同,成員亦需要審視並調整強積金配置。」

 

除了股票所佔的比例有所增加外,強積金中投資於香港及亞洲股票的配置亦大幅上升,分別由2005年佔股票類別的54%及8%,增加至2014年的69%及14%。相反,已發展市場的配置明顯減少,美國股票佔整體股票的比例在2005年至2014年期間,由11%下降至7%,而歐洲市場更加由24%減至9%。

 

陳宇昕續說:「偏好本地市場是一般投資者的投資慣性,在強積金的情況亦一樣,成員集中投資於香港及亞洲市場,而且相對佔比更一直上升,反映成員承受的集中風險正在增加。成員在檢討強積金組合時,應考慮分散風險,同時又可捕捉環球其他市場的投資機遇。」

 

-完-

 

備注:

  1. 以上所有有關強積金2014年表現的數據來源為Morningstar。
  2. 以上所有有關強積金整體配置數據來源為強制性公積金計劃管理局。

 

 

編輯備註:

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