常見問題

開立帳戶
  • 開立投資帳戶時需要提供甚麼資料和帶備哪些文件?
  • 所需文件

    • 例如最近三個月的水費、電費、煤氣費帳單或銀行結單

    如您的現有僱主為證監會持牌人,亦請提供同意書。

    所需資料

    • 您的稅務居民身份的納稅人識別號碼(TIN)

    • 銀行帳戶資料,以接收贖回所得款項

    開設帳戶

    請於星期一至五上午9時至下午6時(香港時間)致電富達投資熱線(852) 2629 2629,聯絡我們安排會面時間。

    聯絡我們

  • 如我未能親身到達富達理財中心,是否仍可開立投資帳戶?
  • 可以,您可將以下文件郵寄予我們,以開立個人投資帳戶:

    • 1. 已填妥的帳戶申請表格及客戶協議書
    • 2. 您的香港永久性居民身份證副本
    • 3. 住址證明正本
      • 例如最近三個月的水費、電費、煤氣費帳單或銀行結單

      • 若您希望我們交回住址證明正本,可於有關文件上註明「交回」

    • 4.以香港持牌銀行帳戶付款的支票
      • 最少為20,000港元或同等價值

        • 每張支票的最低金額為10,000港元或同等價值。

      • 簽名須與帳戶申請表格及客戶協議書上的相同

        因應您的稅務居民身份,有關要求可能有所不同,請聯絡我們索取資料。您可於星期一至五上午9時至下午6時致電富達投資熱線與我們聯繫。

    未能親臨富達理財中心?

  • 我可否開立投資帳戶而不存入首次投資額?
  • 可以,您可於帳戶成功開立後存入首次投資額。請注意,此項安排只適用於親臨理財中心開立帳戶的客戶。

發出交易指令
  • 一般交易截止時間為何?
  • 除首域投資及貝萊德基金的交易截止時間為香港時間下午2時外,一般交易截止時間為香港時間下午5時。

  • 交易會否在公眾假期暫停?
  • 富達基金於星期一至五進行交易,12月25日及1月1日除外。若香港公衆假期(如農曆新年和清明節)屬週日,交易將如常進行。請注意,熱線服務將於香港公衆假期暫停,但您仍可透過網上或傳真方式發出交易指令。為免生疑問,如在非香港營業日的估值日接獲的交易指示/文件未經填妥、不清晰、不準確或含糊不清,香港富達基金保留權利,可全權酌情決定延至下一個屬香港營業日的估值日才處理有關指示。視乎基金公司和基金而定,第三方基金的交易日期可能有所不同。

  • 我買賣基金時是否存在買賣差價?
  • 認購或贖回基金時不存在買賣差價,只會有一個價格,即資產淨值。

  • 基金的最低投資額是多少?
  • 就大部份基金而言,首次投資額最少為2,500美元或同等價值。其後,同一基金的任何再次投資額須最少為1,000美元或同等價值。請致電富達投資熱線(852) 2629 2629了解詳情。

    認購表格

  • 是否接受現金或第三方名義付款?
  • 我們不接受現金或第三者名義支付。您可參閱付款方式及銀行資料 了解詳情。如以銀行匯票或本票付款,您的銀行須於匯票背面作背書,註明資金來源(即帳戶持有人)。

    認購表格

  • 我需要支付多少認購費?
  • 認購費介乎0%至3%,視乎您的個人投資帳戶結餘而定。請參閱「費用及價格」 了解詳情。貨幣市場基金的認購費為0%。

    認購表格

  • 我需要支付多少轉換費?
  • 轉換費介乎0%至0.5%,視乎您的個人投資帳戶結餘而定。請參閱「費用及價格」 了解詳情。如欲轉換至貨幣市場基金,將不會收取任何費用。

    轉換表格

  • 第三方基金會否收取較高的費用?
  • 不會。第三方基金的費用(認購、轉換及贖回)與富達基金所徵收的水平相同。由於費用視乎您的個人投資帳戶而定,請參閱 「費用及價格」 或致電富達投資熱線 (852) 2629 2629了解詳情。請注意,各基金的經常性開支(包括年度管理費)有所不同。請參閱相關的產品資料概要了解詳情。

  • 於同一基金轉換不同類別股份時,我是否需要繳付轉換費?
  • 是。除貨幣市場基金外,在同一基金轉換不同類別股份時需支付轉換費。

    轉換表格

  • 我需要支付多少贖回費?
  • 您毋須支付任何贖回費。

    贖回表格

  • 在贖回我的投資時,我能否選擇以基金計值貨幣以外的貨幣?
  • 可以,您可選擇贖回表格上所列的任何貨幣以贖回投資。

    贖回表格

  • 需時多久,我才會收到贖回基金所得的款項?
  • 一般來說,交易日至電匯出售基金所得的款項之間需時三個營業日。請注意,在某些例外情況下,交易日至結算款項之間可能需時五個營業日。

  • 完成交易指令需時多久?
  • 買入或認購單位後,一般須待四個營業日後才可進行轉換、出售或贖回。

  • 如我不再是富達退休計劃成員,但仍然持有富達個人投資帳戶,我是否仍可獲享費用折扣優惠?
  • 可以。即使退出富達退休計劃,您仍可獲享費用折扣優惠,但只適用於您現有的富達個人投資帳戶。

管理您的每月投資計劃
  • 開立每月投資計劃需時多久?
  • 我們接獲您的申請後,一般需時四至六個星期處理。當成功開立投資計劃後,我們將向您發出確認函。

    現有個人投資客戶: 每月投資計劃申請表格

    新個人投資客戶: 帳戶申請表格及客戶協議書

  • 每月投資計劃的最低每月投資額為多少?
  • 每項基金每月1,000港元。

  • 我可否在每月投資計劃中作出修改?
  • 您可以更改您的每月投資計劃。更改指示的截止時間一般是每曆月第八個曆日的四個營業日之前,當天下午5時正(香港時間),並通常會在同一日進行投資(如屬香港銀行假期則順延至下一個營業日)。

    更改每月投資計劃表格

  • 如何指定另一個銀行帳戶作每月供款?
  • 您可填妥直接付款授權書 並傳真至 (852) 2629 6088 或郵寄至以下地址:

    富達基金(香港)有限公司

    香港金鐘道88號太古廣場二座21樓

    致:零售業務部

  • 如何更改直接付款授權的上限?
  • 您可選擇通知您的銀行或提交直接付款授權書,新安排一般分別在一至兩個星期及四至六個星期後生效。

  • 當我贖回所持有的股份,每月供款會否被自動停止?相反亦然?
  • 不會。停止每月供款和贖回現有投資需要不同的指示。

  • 如欠付每月供款,是否會收取附加費?
  • 欠付供款並不會收取附加費。然而,您的銀行或會就未能進行直接付款而徵收附加費。另外,交易將會取消,而您亦會被知會有關訊息。此外,如您的直接付款要求欠付達三次,您的每月定期投資計劃將會被取消。

  • 如我的每月投資計劃被取消,是否需要繳付附加費?
  • 不需要。您可隨時取消每月投資計劃而不用支付任何附加費,因計劃並無設定最短投資時限。您只需在星期一至五上午9時至下午6時(香港時間),傳真終止指令或致電富達投資熱線 (852) 2629 2629辦理有關手續。

  • 哪些情況會令我的每月投資計劃被自動取消?
  • 以下三種情況都會令您的每月投資計劃被取消:

    • 您的直接付款要求連續欠付三次;或

    • 您的銀行帳戶被取消;或

    • 您的直接付款授權被取消。

使用網上服務
  • 如何開立富達網上帳戶?
  • 您可按此啟動帳戶,開始使用富達網上投資服務。

  • 如忘記了登入資料,怎樣才能再次使用網上服務?
  • 您可按此取回登入資料。

  • 如我已就富達退休計劃帳戶啟動網上服務,我是否需要就個人投資帳戶再作啟動程序?
  • 您並不需要再次啟動帳戶。您只需登入網上帳戶,再於帳戶首頁按下「啟用個人投資帳戶的網上理財服務」連結。如您明白和同意「個人投資帳戶的條款及條件」,請按「繼續」,版面便會顯示您的所有富達帳戶。

管理帳戶資料
  • 如何更改收取贖回款項的銀行帳戶?
  • 您只需填妥歸還款項指示表格並傳真給我們,便可更改收取贖回款項的銀行帳戶。在接獲您的指示後,如需要更多資料或說明,我們可能與您聯絡。

  • 是否需要提供代理銀行資料?
  • 您可選擇是否提供有關資料。如您希望提供代理銀行資料,可親身到訪您的銀行(受款銀行)取得有關資料。

  • 是否需要提供銀行SWIFT代碼和其他適用銀行代號的銀行資料?
  • 是。在電匯外幣時,必須提供SWIFT代碼。

  • 「其他銀行代碼類別」是甚麼?我需要填上有關資料嗎?
  • 如款項是支付至海外國家,便需要填上有關資料。舉例說,BSB代碼的用途是為澳洲帳戶尋找受款銀行和分行。

  • 如何更改我的個人資料?
  • 您可透過以下途徑更改個人資料:

    • 更改資料表格

      • 傳真:(852) 2629 6088

      • 郵寄:


        富達基金(香港)有限公司


        香港金鐘道88號太古廣場二座21樓


        致:零售業務部

    • 富達理財網

      • 電郵及地址

    • 富達投資熱線 (852) 2629 2629

      • 電郵及電話號碼

其他
  • 可否利用富達個人投資帳戶買賣股票?
  • 不可以。我們現時提供的服務並不包括股票交易。

  • 富達香港是否如富達美國一樣,提供證券投資買賣服務?
  • 沒有。現時我們只提供互惠基金(共同基金)的投資平台。

  • 我已於富達美國開設帳戶,能否從富達香港取得簽署證明印章?
  • 不能。我們未能提供有關簽署證明印章。

  • 我能否透過富達香港辦事處開設富達美國的帳戶?
  • 不能。我們未能為您開設富達美國的帳戶,因富達香港與富達美國是兩家獨立的公司。

  • 我可否以子女的名義開設投資帳戶,然後透過我的銀行帳戶為其提供資金?
  • 不可以。您只能為個人名下的投資帳戶提供資金。然而,您可提供資金與18歲或以上的子女開設聯合投資帳戶。

最常見問題
  • 甚麼是「預設投資策略」及 對我有甚麼影響?
  • 您可按此了解更多有關預設投資策略之資料。

  • 我可以怎樣更改我現有結餘的基金組合及/或將來供款的投資指示?
  • 您可透過以下途徑更改投資組合/基金選擇:

    請注意基金轉換的截止時間為每個工作天的下午四時正(香港時間)

  • 我曾多次轉換工作,現已在不同的強積金計劃開設了多個個人帳戶,我可有甚麼途徑處理及如何方能作出更佳的管理?
  • 當您轉換工作時,有以下3種途徑處理您的強積金帳戶:

    a. 把強積金保留在前計劃受託人的個人帳戶內;或

    b. 轉移至新僱主的計劃內;或

    c. 轉移至您心儀的強積金計劃內

    為方便您日後處理自己的強積金投資,您可考慮把各個帳戶整合在一個集成信託計劃内。詳情請參閱綜合資產指引 ;或致電富達投資熱線(852) 2629 2629,索取「綜合強積金資產」小冊子。

  • 離職後,若我打算把權益保留在富達強積金計劃,我應該怎樣做?
  • 您可填寫計劃成員資金轉移申請表作出指示,並遞交予本計劃受託人。另外,若我們的計劃受託人在收到僱主離職通知起計3個月內並未收到您的指示,我們會根據強積金法例,把您的權益轉移至個人帳戶內並繼續投資。

  • 我開立富達強積金帳戶後,可以怎樣啟動富達之網上服務?
  • 您可依下列步驟完成簡易的啟動登記程序並設置個人的網上[用戶名稱] 及 [密碼]以啓動您的網上服務:

    1. 按 [啟動]

    2. 選擇 [身份類別] ,輸入 [相關證件號碼] 及 [手機流動號碼的最後四個] 進行身份確認

    3. 輸入發送到您的流動電話核證號碼

    4. 按照步驟設定你的 [用戶名稱] 及 [網上密碼]

  • 怎樣更改個人資料,如通訊地址、電話號碼和電郵地址以收取最新的強積金資訊?
  • 在您的個人資料有任何改變時,歡迎您透過以下途徑更新:

開始退休投資
  • 我是否需要參加強積金計劃?
  • 若您是年滿18歲至未滿65歲的僱員或自僱人士,通常在香港居住和工作,您則須參加強積金計劃;然而,下列人士可獲豁免:

    • 家務僱員;

    • 自僱小販;

    • 受法定退休金或公積金計劃保障的人士,如公務員及補助學校或津貼學校的教員;

    • 獲強積金豁免證明書的職業退休計劃成員;

    • 受海外退休計劃保障或來港工作不超過13個月的海外僱員;

    • 駐港歐洲聯盟屬下的歐洲委員會辦事處的僱員。

     

  • 我是一名兼職僱員,每星期為僱主工作不足10小時。我是否獲得強積金計劃的保障?
  • 如果您已連續受僱60日或以上,不論您每星期工作多少天或多少個小時,也受到強積金制度保障,您的僱主必須安排您參加強積金計劃。

  • 我受僱於香港僱主,但一半時間在海外工作。我的僱主是否需為我登記參加強積金計劃?
  • 如僱主的公司在香港註冊,而您與僱主的僱傭合約受香港的僱傭條例所管限,不論您在哪處工作,僱主必須為您登記參加強積金計劃。

  • 我的僱主應何時為我安排參加強積金計劃?
  • 您的僱主須於您連續受僱60日內,為您登記參加強積金計劃。

  • 假如我目前有超過一份工作,是否每位僱主均須要為我登記參加各自的強積金計劃?
  • 是,只要您是根據合約連續受僱不少於60日,您的每位僱主必須在您受僱滿60日內,為您登記參加其強積金計劃。

  • 我可否自行選擇強積金計劃,並要求僱主為我安排參加該計劃嗎?
  • 您的僱主有責任為您選擇及安排您參加強積金計劃。您可以向僱主提出您的想法,但最終選擇哪個計劃,須由僱主決定。

  • 假如我在 65 歲退休,並從強積金計劃獲發一整筆現金權益。若其後再受僱,我是否需要再參加強積金計劃?
  • 不需要。強積金計劃涵蓋年滿18歲至未滿65歲的僱員,假如您已年滿65歲,您的僱主便毋須為您登記參加強積金計劃。

供款
  • 什麼是「有關入息」?它與我的強積金戶口有何關係?
  • 「有關入息」是指以金錢形式支付予僱員的任何工資(包括佣金、住屋津貼、住屋福利和花紅等),但不包括《僱傭條例》下的遣散費或長期服務金。若您是強積金成員,您每月的供款便會按有關入息計算。

  • 我如何知道僱主已向計劃受託人支付供款?
  • 僱主必須在支付供款予計劃受託人後7個工作日內向您發出供款紀錄。
    供款紀錄應包括僱員有關入息額、僱主及僱員的供款額、向計劃受託人支付供款的日期等。
    您亦可透過以下途徑查閱供款紀錄:

    • 富達理財網

    • 富達投資熱線 (852) 2629 2629

    • 流動平台應用程式

     

  • 假如我沒有在成員登記表格上表明我的投資選擇,我的供款將會怎樣進行投資?
  • 若您是富達強積金計劃成員,計劃受託人將會按照處理您參加計劃日期時載於計劃主要推銷刊物的預設指定成份基金進行投資。

  • 若我收入不多,仍需供款嗎?
  • 若您當月「有關入息」少於HK$7,100,您便不需要作出任何強制性供款。不過,僱主仍須根據您的「有關入息」為您作出5%的強制性供款。

    現時強積金強制性供款的最低及最高「有關入息」水平分別為HK$7,100至HK$30,000*。

    *強制性公積金計劃管理局會不時就有關入息的最低及最高水平作出更改

  • 我可否作出強制性供款以外的額外供款?
  • 可以。這些額外供款稱為「自願性供款」,它們會受個別強積金計劃的管限規則規限。您可要求僱主從薪金中扣取自願性供款,並投資在您的供款帳戶內。

    此外,您亦可考慮開立一個特別自願性供款帳戶,在不涉及僱主參與的情況下作出額外供款。詳情請參閱特別自願性供款指引

投資轉換
  • 甚麼是「預設投資策略」及 對我有甚麼影響?
  • 您可按此了解更多有關預設投資策略之資料。

  • 我可以怎樣更改我現有結餘的基金組合及/或將來供款的投資指示?
  • 您可透過以下途徑更改投資組合/基金選擇:

    請注意基金轉換的截止時間為每個工作天的下午四時正(香港時間)

  • 投資轉換安排中的”資產轉換”和”重定供款分配”有何分別?
  • 資產轉換” 指更改帳戶內現有資產的投資分配,並不會更改未來供款或轉入資產的投資分配。

    重定供款分配” 指更改未來供款或轉入資產的投資分配,並不會更改帳戶內現有資產的投資分配。

  • 處理基金轉換的指示需時多久?
  • 基金轉換指示的截止時間為每個工作天的下午四時正(香港時間)。在截止時間前遞交的資產轉換指示,會以同一天的基金價格作轉換。
    而重定供款分配的指示,會在計劃受託人完成指示後生效。

  • 資產轉換/重定供款分配有否涉及收費?每年作出更改投資組合指示的上限為多少次?
  • 沒有收費,亦沒有更改投資組合的次數限制。

  • 我可以怎樣取得富達強積金各成份基金資料?
  • 您可參閱富達強積金計劃的主要推銷刊物每月投資匯報以了解更多資料。

  • 我可在哪裡查閱富達強積金各成份基金的管理費和持續收費?
  • 您可參閱富達強積金計劃的主要推銷刊物或致電富達投資熱線 (852) 2629 2629以了解更多。

整合強積金帳戶
  • 我曾多次轉換工作,現已在不同的強積金計劃開設了多個個人帳戶,我可有甚麼途徑處理及如何方能作出更佳的管理?
  • 當您轉換工作時,有以下3種途徑處理您的強積金帳戶:

    a. 把強積金保留在前計劃受託人的個人帳戶內;或

    b. 轉移至新僱主的計劃內;或

    c. 轉移至您心儀的強積金計劃內

    為方便您日後處理自己的強積金投資,您可考慮把各個帳戶整合在一個集成信託計劃内。詳情請參閱綜合資產指引 ;或致電富達投資熱線(852) 2629 2629,索取「綜合強積金資產」小冊子。

  • 甚麼是「個人帳戶」?
  • 「個人帳戶」是用以滾存計劃成員過去工作累積的強積金,及/或因行使僱員自選安排的轉移權而從現職供款帳戶轉入的強積金(僱員部份)權益。每個糧期的新供款不會存入此帳戶。

  • 若我忘記自己有多少個強積金個人帳戶,我應該怎樣做?
  • 強制性公積金計劃管理局(積金局)設有成員個人帳戶的中央資料庫,備存個人帳戶的資料。如欲查詢,可在積金局網站下載相關表格,並按指示遞交申請。

  • 我能否把「現職僱主的供款帳戶」由現有計劃轉移至另一個服務提供者?
  • 僱員自選安排(ECA)已在2012年11月1日生效。僱員可轉移由強制性僱員供款部份產生的強積金累算權益(包括累積供款與投資回報)至另一個計劃(新計劃)。您可以在每一曆年#轉移整筆累算權益一次。

    #曆年指每年1 月1日至12月31日

  • 在整合強積金帳戶前,我應注意什麼?
  • 在作出轉移申請前,請注意以下數點:

    a. 如您現時投資於強積金保證基金,則從該保證基金轉出累算權益可能導致您不符合部份或所有保證條件, 從而影響您享有(或失去)保證的資格。有關詳情請查閱原計劃的銷售文件或向原計劃受託人查詢詳情。

    b. 整合帳戶由於涉及轉移累算權益,原計劃受託人必須先賣出您在原計劃內的基金單位,再由新計劃受託人購入您選定的計劃下的基金單位。此投資空檔期約為一至兩星期,可能令您出現「低賣高買」的情況。

    c. 轉移需時約兩至三個星期。

    d. 在作出投資決定前,請先參閱我們的富達強積金計劃的主要推銷刊物及相關文件。

  • 如我整合強積金帳戶到富達強積金,會否涉及任何手續費用?
  • 不會。把強積金戶口整合到富達強積金並不會有任何因處理整合之手續而收取費用,唯完成資產整合後,投資於富達強積金的成份基金時便會按列舉在主要推銷刊物上的支出及費用收費。該支出及費用只會在資產整合完成並投資於富達強積金的成份基金後適用。

  • 我如何得知整合強積金帳戶至富達的申請已完成?
  • 當轉移申請完成後,「轉移確認書」會安排寄到您的登記地址。您亦可致電富達投資熱線(852) 2629 2629或登入您的網上帳戶,查看您的轉移申請處理進度。

  • 怎樣遞交強積金的整合表格?
  • 若您欲整合強積金戶口至富達,請把已填妥的申請表郵寄至本計劃受託人地址:

    香港九龍中央郵政局郵政信箱73448號
    滙豐機構信託服務 (亞洲) 有限公司
    退休金行政部收

特別自願性供款
  • 什麼是特別自願性供款帳戶?
  • 成員可透過特別自願性供款增加您的退休投資,請按此參閱有關詳情。

  • 誰可申請特別自願性供款帳戶?
  • 特別自願性供款帳戶提供給強制性公積金計劃條例規定的有關僱員及現時為職業退休計劃或強積金計劃的成員。

  • 開設特別自願性供款帳戶,是否有最低投資限額?
  • 若您選擇每月供款,您的每月投資計劃的最低投資額為港幣500元;若您選擇一筆過供款,每次最低投資金額為港幣1,000元。

  • 我是否須支付認購、轉換或贖回費?
  • 帳戶不需要收取認購,轉換或贖回費用。唯完成供款後,投資於富達強積金的成份基金時便會按列舉在主要推銷刊物上的支出及費用收費。

  • 我可怎樣提取特別自願性供款帳戶內的累算權益?
  • 您需要填妥「特別自願性供款帳戶提取結餘/終止帳戶表格」,並傳真至(852)3409-2638或郵寄往本計劃受託人,地址如下:

    香港九龍中央郵政局郵政信箱73448 號
    滙豐機構信託服務(亞洲)有限公司
    退休金行政部收

  • 若我贖回所有在特別自願性供款帳戶的投資,該帳戶會否自動結束?
  • 若特別自願性供款帳戶連續12個月並無持有任何投資,計劃受託人可酌情終止有關帳戶。

  • 在終止受僱後,我可否把特別自願性供款帳戶保留在富達強積金計劃?富達會否收取任何費用?
  • 可以。在終止受僱後,您可把特別自願性供款帳戶保留在富達強積金計劃,不另收費。 即使如此,投資於富達強積金的成份基金時便會按列舉在主要推銷刊物上的支出及費用收費。

離職安排及提取強積金累算權益
  • 離職後,若我打算把權益保留在富達強積金計劃,我應該怎樣做?
  • 您可填寫計劃成員資金轉移申請表作出指示,並遞交予本計劃受託人。另外,若我們的計劃受託人在收到僱主離職通知起計3個月內並未收到您的指示,我們會根據強積金法例,把您的權益轉移至個人帳戶內並繼續投資。

  • 離職後,我可怎樣處理我的自願性供款的累算權益?
  • 您有以下3種方式處理您的自願性供款。

    • 按處理強制性供款所衍生的累算權益的相同方式處理,或

    • 將全部由自願性供款衍生的累算權益轉移至您在富達開設的特別自願性供款帳戶,或

    • 將所有由自願性供款衍生的累算權益透過支票或銀行轉帳的方式提取

  • 何時可以提取我的強積金強制性供款的累算權益?
  • 在年屆一般退休年齡,即 65 歲時,或在下列的情況下,您便可提取強積金累算權益:

    • 於60歲提早退休

    • 完全喪失行為能力

    • 死亡

    • 罹患末期疾病

    • 永久離開香港(請注意,此理由提取累算權益一生只可使用一次)

    • 帳戶結餘不超過$5,000,而提出申索的日期與最近的供款日相距至少12個月

  • 我可怎樣從富達強積金提取我的強制性供款的累算權益?
  • 您需要填妥申索表格,並提交相關文件(按表格附註)予計劃受託人:

    香港九龍中央郵政局郵政信箱73448 號
    滙豐機構信託服務 (亞洲) 有限公司
    退休金行政部收

    您可根據不同申索理由並下載相關適用的表格:

    a. 基於已達到65退休年齡或提早退休的理由而申索累算權益的表格

     或;

    b. 基於永久性地離開香港 / 完全喪失行為能力 / 罹患末期疾病 /小額結餘 / 死亡的理由而申索累算權益的表格

    另外,您亦可致電富達投資熱線(852)2629 2629 向我們索取郵遞表格。

  • 遞交表格後,我何時才會收到款項?
  • 當我們的計劃受託人收到完整的申索表格和相關文件,款項將於1個月內發放。

  • 假如我在 60 歲時以提早退休為理由提取我的累算權益,我可否再次工作?
  • 可以。但如果您的歲數在65 歲以下,而又受僱不少於 60日,您的新僱主將須為您登記參加強積金計劃。您及您的僱主將須作出強積金供款。

  • 若我欲以罹患未期疾病的理由提早提取強積金,我可怎樣取得「成員罹患末期疾病的證明書(G.IV.4) [MPF(S)-W(T)]」?可否由中醫簽署證明書?
  • 您可帶同「成員罹患末期疾病的證明書」讓註冊醫生填寫(根據《醫生註冊條例》(第161章)註冊的註冊醫生)。請注意,您必須在醫生簽發證明書的12個月內遞交申請。

    在《中醫藥條例》 (第549章)下的註冊中醫亦可以簽署證明書。請向您的中醫確定其註冊證明。

  • 「完全喪失行為能力」 和 「罹患末期疾病」 的主要分別是什麼?
  • 以「完全喪失行為能力」為由提早提取強積金,您必須已辭去永久不適合執行您完全喪失行為能力前最後一份工作的特定種類的工作,或您已不再是自僱人士。

    而以「罹患末期疾病」為由提早提取強積金,您必須提供由註冊醫生或註冊中醫發出的醫學證明書,述明該醫生或中醫認為您患有末期疾病,您的預期壽命因而減至12個月或以下。若以此為由提早申索強積金,您仍可為受僱或自僱。

  • 誰可以選擇以分期形式提取強積金累算權益?
  • 由2016年2月1日起,以下成員可選擇以分期形式提取強積金權益:

    a. 年滿65歲的成員, 或

    b. 以提早退休的理由申請提取強積金的60-64歲計劃成員

    分期提取形式並不適用於以其他原因提早提取強積金權益之情況

  • 如果我曾經以提早退休的原因提交過法定聲明作首次分期提取,那麼我需要就其後的提取重新提交法定聲明嗎?
  • 不需要。如果您已提交法定聲明作首次分期提取,其後再提取時您只需要遞交「基於已達到65歲退休年齡或提早退休的理由而申索累算權益的表格」( MPF(S)-W(R) )。

長期服務金或遣散費
  • 根據強積金法例,僱主可以利用僱主供款所產生的累算權益,抵銷向僱員支付的長期服務金/遣散費。當中有多少累算權益可作抵銷?
  • 在任何情況下,從僱員帳戶抵銷的款額(只限僱主供款部份所衍生的累算權益),不應多於向他們支付的長期服務金/遣散費款額。

  • 假如僱主欲以僱主帳戶結餘來抵銷長期服務金∕遣散費,他應先以強制性供款帳戶結餘,抑或自願性供款帳戶結餘來抵銷長期服務金∕遣散費?
  • 就一般情況而言,長期服務金∕遣散費將先以僱主帳戶結餘之自願性供款作抵銷,再以強制性供款抵銷。任何特定的抵銷規則必須得到僱主與計劃受託人的同意。

  • 假如僱主的強制性供款帳戶及自願性供款帳戶的結餘皆不足以抵銷長期服務金∕遣散費,其差額應由誰人支付?
  • 如僱主供款所產生的累算權益不足以全數抵銷長期服務金 / 遣散費,僱主必須向您支付不足餘額。

  • 在進行抵銷期間,僱主需要留意哪些事項?
  • 請聯絡計劃受託人於僱員帳戶內有關僱主部份供款的結餘及謹記要求僱員以書面確認已收妥有關長期服務金/遣散費的款項,以便向計劃受託人申請抵銷款項。

  • 僱主應於何時向計劃受託人申請抵銷款項?
  • 僱主應在支付長期服務金/遣散費後盡快提出申請。

網上服務
  • 甚麼是電子結單服務?
  • 電子結單服務可以減少浪費紙張,助您以環保的方式處理結單和通知書。只需簡單幾個步驟即可登記富達強積金的電子結單服務,以停止收取紙張結單,並隨時隨地於富達理財網查閱有關文件。 與此同時,當有新的結單上載網站,您亦將會收到電郵及/或短訊通知。

  • 我開立富達強積金帳戶後,可以怎樣啟動富達之網上服務?
  • 您可依下列步驟完成簡易的啟動登記程序並設置個人的網上[用戶名稱] 及 [密碼]以啓動您的網上服務:

    1. 按 [啟動]

    2. 選擇 [身份類別] ,輸入 [相關證件號碼] 及 [手機流動號碼的最後四個] 進行身份確認

    3. 輸入發送到您的流動電話核證號碼

    4. 按照步驟設定你的 [用戶名稱] 及 [網上密碼]

  • 若我忘記網上密碼及/或用戶名稱,應怎樣重新啟動我的戶口呢?
  • 只需按以下步驟您便可重新啟動戶口:

    1. 按[登入疑難 /忘記密碼]

    2. 選擇[忘記密碼/網上服務已被停用]及/或[忘記用戶名]

    3. 選擇[身份類別],輸入[相關證件號碼]及 [流動號碼的最後四個]進行身份確認

    4. 輸入發送到您的流動電話的核證號碼

    5. 輸入新的[網上密碼],及/或您的[用戶名稱] (如您同時選擇[忘記用戶名],系統會顯示最初登記之[用戶名稱])

  • 我的流動電話沒有收到授權號碼(我的電話號碼已更改),可以怎樣處理?
  • 請您於辦公時間內致電富達投資熱線 (852) 2629 2629與我們的客戶服務主任聯絡。

  • 網上服務有哪些功能?
  • 您可透過以下網上服務以管理您的戶口:

    • 查閱帳戶結餘,交易紀錄和累算權益總額

    • 下載周年成員權益報表或最近12個月的成員帳戶結餘報表

    • 更新您的聯絡資料予計劃受託人

    • 管理投資選擇(如需要)

  • 富達的退休投資服務網頁的保密程度如何?
  • 富達退休投資服務網頁採取有效的電子保安措施,使用符合業內標準的加密技術及額外措施,以保障您的個人資料。這些措施包括:

    • 128-bit安全傳輸協定(Secure Socket Layer)加密技術。

    • 若富達發現用戶連續3次輸入不正確的密碼後,密碼將會失效。

    • 若在10分鐘內沒有活動,我們會自動為用戶登出系統。

熱線電話及密碼
  • 我忘記了電話密碼,應該怎樣做?
  • 請您在辦公時間內致電富達投資熱線(852)2629 2629,與我們的客戶服務主任聯絡。另外,您亦可透過電話系統申請,於選擇語言後按[2]及[3 ],當完成有關步驟,新的電話密碼便會安排寄往您的登記地址。

  • 甚麼是電話客戶號碼?
  • 您的「電話客戶號碼」是您登記的身份証號碼或護照號碼首六位數字。

  • 電話系統服務有哪些功能?
  • 您可查閱帳戶結餘、基金價格及索取表格等。詳情請參閱使用指引

有關強積金戶口管理
  • 富達基金(香港)有限公司與滙豐機構信託服務(亞洲)有限公司有什麼關係?
  • 富達基金(香港)有限公司(「富達」)乃計劃的基金經理,而滙豐機構信託服務(亞洲)有限公司是計劃的受託人、保管人及行政管理人。「富達」和「滙豐」為兩個獨立機構。

  • 怎樣更改個人資料,如通訊地址、電話號碼和電郵地址以收取最新的強積金資訊?
  • 在您的個人資料有任何改變時,歡迎您透過以下途徑更新:

  • 我可以怎樣查閱強積金月結單和週年權益報表?
  • 富達強積金的計劃受託人會在每一財政年度(即12月31日)結束後的3個月內寄出成員權益報表。您亦可登入您的富達網上戶口閱覽或在辦公時間內致電富達投資熱線 (852) 2629 2629,向客戶服務主任索取相關報表。

  • 怎樣可以取得富達強積金的相關表格?
  • 您可在富達的網站內下載相關表格。另外,您亦可在辦公時間內致電富達投資熱線(852)2629 2629,向客戶服務主任索取表格。

管理稅務問題
  • 當我提取強積金權益時,我是否須要繳稅?
  • 來自下列供款的累算權益均可免稅:

    • 您的強制性供款;及

    • 您的僱主的強制性供款。

    然而,於離職的時候來自僱主自願性供款的累算權益則可能需要繳稅。詳情請向僱主查詢。

  • 我對強積金計劃的供款在計算薪俸稅時是否可獲得扣除?
  • 根據《稅務條例》,你可扣除強積金計劃的強制性供款。如你是繳納薪俸稅的僱員,在計算應課稅入息時可扣除強積金計劃的強制性供款。如你是繳納利得稅的自僱人士,在計算應課稅利潤時可扣除強制性的自我供款。非強制性的額外供款,屬自願性供款,在計算應課稅入息或利潤時不能扣除。每一個課稅年度最高可獲扣除額為 :

    課稅年度 最高可獲扣除額
    ($)
    2009/10 至 2011/12 12,000
    2012/13 14,500
    2013/14 15,000
    2014/15 17,500
    2015/16 18,000

自僱人士
  • 我應何時向計劃受託人申報我的有關入息?
  • 您必須於參加計劃時向計劃受託人申報您的有關入息,以便計劃受託人確定您需作出首次強制性供款的水平。

    若您其後仍為自僱人士,亦必須於有關計劃的每個財政期間結束前最少30日申報您的有關入息,以作強制性供款。

  • 我應何時向計劃受託人作出強制性供款?
  • 您可選擇每月或每年供款一次。如選擇每年供款,您應在計劃的每個財政年度結束時,向計劃受託人作出供款。如選擇按月供款,您應在每個月結束或以前作出供款。

  • 我應如何申報有關入息,以作供款用途?
  • 您可選擇以下方式申報有關入息:

    可行方案 概要
    a 有關入息的最高水平*(即每月30,000港元或每年360,000港元)
    *強制性公積金計劃管理局會不時就有關入息的最低及最高水平作出更改
    毋須入息證明。
    b 基本免稅額 以《稅務條例》下的現行基本免稅額作為全年的有關入息。
    c 聲明 向計劃受託人作出有關入息聲明。

  • 我應該怎樣支付供款?
  • 詳情請致電富達投資熱線(852) 2629 2629查詢。

  • 若我在計劃的財政年度期間終止自僱,應怎樣做?
  • 您須填妥「暫停供款、恢復供款或終止自僱通知」,並按照通知書上的指示辦理。

有關職業退休計劃戶口的管理
  • 何謂「富達優越投資組合基金」?
  • 「富達優越投資組合基金」是受香港的法律管限的傘子基金。「富達優越投資組合基金」的子基金專為職業退休計劃及專業投資者而設。子基金提供的基金系列包括股票基金、人生階段基金、債券基金、貨幣市場基金及其他基金經理管理的基金。

  • 誰是服務提供者?
  • 富達基金(香港)有限公司是「富達優越投資組合基金」的經理人。滙豐機構信託服務(亞洲)有限公司為受託人、過戶處及保管人。

  • 我的職業退休計劃只可投資於「富達優越投資組合基金」部份的子基金。我可否投資在其他的子基金?
  • 不可以。僱主有權為僱員選擇於您的職業退休計劃所提供的基金。

  • 「富達優越投資組合基金」的一般單位、行政管理單位及退休儲蓄單位有何不同?
  • 若您的僱主選擇由滙豐機構信託服務(亞洲)有限公司保存成員記錄,視乎您的僱主與滙豐機構信託服務(亞洲)有限公司的安排,您的計劃所提供的單位可能是一般單位或行政管理單位。

    行政管理單位將收取滙豐機構信託服務(亞洲)有限公司就提供保存記錄服務的行政費。若您的僱主選擇由第三方來保存職業退休計劃的成員記錄,您的計劃僅提供一般單位。

    儲蓄單位乃一項延續退休投資服務,僅限於與僱主終止僱傭關係後,但仍想繼續投資於「富達優越投資組合基金」的成員。

  • 我何時會收到我的成員權益報表?
  • 這視乎您的職業退休計劃的財政年度及您的僱主與職業退休計劃受託人的安排。請向您的僱主查詢。

  • 我可從哪裡找到「富達優越投資組合基金」的基金價格,表現及投資分佈?
  • 您可透過基金價格及詳情查閱基金價格及職業退休計劃每月投資匯報查詢基金表現及投資分佈。

  • 若我在2000年12月1日之後參與職業退休計劃, 離職時在職業退休計劃之歸屬權益可如何處理?
  • 根據強積金法例,在2000年12月1日之後參加職業退休計劃的僱員離職時必須計算其最低強積金利益,並把相關款額由職業退休計劃轉移至強積金計劃的個人帳戶。如經轉移後之餘額,僱員可按個別職業退休計劃所訂明的管限規則提取,或安排延續投資至:

    • 富達優越投資組合基金儲蓄單位(在職業退休計劃中已投資富達優越投資組合的相應基金)

    • 富達個人理財帳戶

    • 富達「特別自願性供款帳戶」(若您視在持有富達強積金的帳戶)

  • 我可如何開立富達優越投資組合基金(儲蓄單位帳戶)?
  • 富達優越投資組合基金儲蓄單位適用於合資格的職業退休計劃成員及非美國公民,並選擇延續投資其持有之富達優越投資組合基金的成員。
    您可在辦公時間內聯絡富達投資熱線(852) 2629 2629預約到訪,並帶同以下文件以開立帳戶:

    a. 香港永久居民身份證或護照,及

    b. 一張最近三個月內發出的住址證明正本(富達職員可為您的相關文件即場核證)或已核證的副本(公共事業的繳費單或銀行月結單)

    您也可參閱富達延續退休投資服務指南以了解更多。

  • 完成整個延續退休投資的行政程序需時多久?
  • 一般而言,當計劃受託人收妥全部文件後,整個延續退休投資行政程序由離職日開始計算需時約四至六個星期。

    當完成整個延續退休投資的行政程序後,我們將郵寄認購合約和/或股份轉移確認通知給您以供參考

  • 當我轉移至富達優越投資組合基金(儲蓄單位)時,我是否需要重新選擇投資的基金項目?
  • 不需要。若您選擇轉移至富達優越投資組合基金,您現有的富達優越投資組合基金的一般單位/行政管理單位將自動被轉換至儲蓄單位。

    例如,若您已為您的退休計劃選擇投資在富達優越投資組合基金的增長基金行政管理單位,而當您採用延續退休投資服務後,該基金的投資單位將被轉移至增長基金儲蓄單位。您的增長基金單位將被贖回並在同一日認購增長基金儲蓄單位。

  • 我可以怎樣更改我在富達優越投資組合基金(儲蓄單位帳戶)內的基金組合?
  • 您可填妥「儲蓄單位轉換表格」,並傳真或郵寄至計劃受託人。若計劃受託人在任何營業日的中午12:00時前(香港時間)收到您填妥的指示,他們將會於同一日處理您的資產轉換申請。

  • 我如何從富達優越投資組合基金退休(儲蓄單位帳戶)提取儲蓄?
  • 您可填妥「儲蓄單位變現表格」,並傳真或郵寄至計劃受託人。若計劃受託人在任何營業日的中午12:00時前(香港時間)收到您填妥的指示,他們將會於同一日處理您的贖回申請。

註:以上常見問題提供的資訊僅供參考。詳情參閱強積金有關法規,富達強積金的推銷刊物及/或富達優越投資組合基金說明書。