如何挑選基金

認清您的目標

選擇基金並無既定的方程式,視乎您的個人情況而定,包括您的風險承受能力和投資目標。相比投資範疇較窄的策略,一個把資金分散於不同資產類別、行業及市場的投資組合,有更大機會締造長期回報。多元資產基金可進一步透過戰術性資產配置提升回報,即投資比重取決於當前經濟狀況及投資者持續轉變的個人情況。投資者應物色往績卓越的基金經理,助其管理投資組合。

怎樣分析基金特點:

1. 投資目標-旨在提供穩定收益或增長,抑或兩者兼備?

2. 投資重點-是否集中於某一資產類別、行業或地區?

3. 投資往績-過往相對基準的表現如何?是否持續優於大市平均?

4. 風險回報水平-基金的風險水平是否符合您可承受的範圍?

了解基金價格結構及相關收費是必需的,但更重要是,作為投資者您應確保所選的基金符合個人風險承受程度。否則,您的投資可能蒙受意料之外的虧損。上述資料均載列於基金報告內。